DEGIRO; opiniones sobre su uso, comisiones, pros y contras + el análisis de sus 4 planes para invertir dinero.

¿Buscas opiniones Sobre DEGIRO? ¿Merece la pena este bróker online? ¿Es de fiar? ¿Cómo son sus comisiones? ¿Qué valoraciones tiene? ¿Cómo es su uso? A través de la utilización de esta plataforma y buscando información por internet he respondido a todas estas preguntas en este artículo.

Opiniones sobre DEGIRO ¿Estafa?

DEGIRO es un bróker online donde podemos invertir de forma sencilla gracias a la facilidad de uso de su plataforma. Se caracteriza por sus comisiones muy bajas o nulas.
Nos dan la opción de invertir en ETFs, Futuros, Opciones, Bonos, Acciones, Fondos y Trackers de criptomonedas.
No es una estafa, es fiable y segura porque está regulada y controlada por diferentes organismos nacionales e internacionales como el BaFin, la AFM, el DNB y la CNMV.
Dentro de la plataforma se echa de menos una cuenta demo para practicar con dinero virtual.
No dispone de inversiones inmobiliarias.
Por último, tendremos que estar atentos con las comisiones por cambio de moneda o la adquisición de un tipo de acciones (según el país, las explico más abajo).
Recuerda siempre que invertir conlleva riesgos de perder.

– Francisco Richarte Medina

Comisiones

Activos

Plataforma

Uso

Garantías

Ingresar y retirar dinero

Atención al cliente

Resumen

DEGIRO es una plataforma de brókers online segura y con un uso sencillo y fácil en la que algunos de los activos que ofrecen tienen comisiones muy bajas o nulas, si cobran por cambio de divisas.

4.3

Esta compañía se creó en el año 2013 en los Países Bajos, actualmente opera en 18 países europeos.

En el año 2021 se fusionó con flatexDEGIRO Bank AG convirtiéndose en el bróker en línea más grande de Europa con licencia bancaria en propiedad.

A día de hoy más de 2 millones de clientes confían en sus servicios, todos estos datos nos muestran que estamos ante posiblemente uno de los brókers online con más crecimiento en los últimos años.

En este artículo vas a poder observar las opiniones de sus clientes, los cuales la valoran positivamente como una de las plataformas más transparentes y con unas de las comisiones más bajas del mercado.

Si es la primera vez que inviertes y no sabes muy bien como hacerlo, sería conveniente que mires algún curso de trading o la guía de la inversión de la ESMA, ya que cualquier mercado de capitales tiene un riesgo y puedes perder parte de tu dinero.

Intenta diversificar e invertir en diferentes campos para que la exposición a la quiebra de un sector sea menor en tu cartera.

Puntuación general:

📈 Activos: ETF, Futuros, opciones, bonos, fondos de inversión, acciones, trackers de criptomonedas.

📊 Comisiones muy bajas o incluso nulas.

📋 Plataforma sencilla.

🗂️ Planes disponibles: Custody, Basic, Active y Trader.

📉 Recuerda siempre que invertir conlleva riesgos de perder.

Regulado por:

Bafin ✅

BCN ✅

AMF ✅

Inscrita CNMV ✅

100 € de regalo en DEGIRO

DEGIRO es en mi opinión una de las dos mejores plataformas de brokérs online de la que disponen los inversores particulares para invertir en acciones, fondos, ETFs, bonos, opciones, futuros y Trackers de criptomonedas. ¿Quieres saber cuál es la segunda? Más adelante te la muestro.

Con la reducción de sus tarifas, incluso a 0 € ha revolucionado el mercado de los brókers y lo ha puesto patas arriba.

Gracias a sus 4 planes diferentes podemos invertir según nuestro nivel de conocimientos o de riesgos que queramos asumir.

La variedad de activos que nos ofrece DEGIRO la hace ser una opción a tener en cuenta si queremos invertir en bolsa. +

Podemos invertir en 7 tipos de activos diferentes:

Su afamada trayectoria y los organismos reguladores en los que está inscrita esta plataforma nos dan la tranquilidad de saber que no es una estafa, es seguro invertir nuestro dinero en esta plataforma, que crezca o no dependerá de nuestra pericia como inversores.

Está inscrita en la Comisión Nacional del Mercado de Valores español con el número 516 y está supervisada por la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin).

En los Países Bajos está supervisado por el Banco Central Neerlandés y por la Autoridad de los Mercados Financieros (AFM)

Tanto la web como la aplicación móvil son fáciles de usar y con todas las elecciones al alcance de la mano en tu smartphone, podrás vender, comprar y consultar tus operaciones o los mercados siempre que tengas cobertura.

Por ejemplo, en la aplicación web tenemos casi 5 mil valoraciones de prácticamente 5 estrellas, lo que da idea de los contentos que están sus clientes.

Una de las cosas que más me gusto a la hora de abrir su cuenta fue su rapidez y la posibilidad de hacerlo online de manera fácil y sencilla.

Te das de alta en pocos minutos a través de su web y una vez les envías la documentación que te piden la tienes lista para hacer una transferencia y empezar a operar.

Sus tarifas son de las más bajas del mercado, incluso en algunos casos son de 0 € como en las acciones de España, Estados Unidos y Canadá, puedes ver todas sus tarifas aquí.

Como contrapunto, y desde mi opinión personal, he echado de menos una cuenta demo para poder practicar con la plataforma antes de operar con dinero real, cosa que si hace por ejemplo eToro.

En Trustpilot tienes un espectacular 4,5 sobre 5 estrellas, aunque algunas opiniones parecen compradas o son falsas, no deja de ser un gran dato, ya que en estas plataformas solo se suele opinar para verter frustraciones o rabia por tu mala actuación.

Aquí puedes leer algunas de las opiniones que nos han dejado en el blog sobre DEGIRO:

Lo primero que he de decirte es que para invertir hay que tener un mínimo de conocimientos financieros, no puedes decir voy a invertir o me apetece invertir y empezar a mover tu dinero como pollo sin cabeza.

Una vez tienes los conocimientos puedes plantearte abrir una cuenta en DEGIRO si:

Si quieres puedes realizar este cuestionario que puede ayudarte a elegir el mejor bróker que se adapte a tus características personales:

Voy a explicarte paso a paso cómo abrir una cuenta en la plataforma DEGIRO paso a paso.

Lo primero es entrar en su web https://www.degiro.es y pulsar en el botón abre una cuenta.

Después tan solo tenemos que poner un correo electrónico, un nombre usuario y una contraseña segura.

Nos llegará un email de confirmación para verificar nuestro correo electrónico, entramos en él y le damos al botón de completar su registro.

Lo confirmamos, tenemos que darle a iniciar sesión con nuestro correo y la contraseña que hayamos seleccionado.

Nos pedirán nuestro nombre, apellidos, número de teléfono —nos envían un SMS gratuito con un código— y nuestro domicilio.

Una vez acabados estos pasos nos dirán que descarguemos la APP móvil (en APP Store o Google Play) para acabar la verificación de nuestra persona, y nos avisan que tengamos a mano nuestro DNI.

Entramos en la app y ponemos nuestro nombre de usuario y la contraseña, nos pedirá que le hagamos una foto a nuestro DNI, el frontal, el reverso y el mismo reverso inclinando el teléfono (así comprueban que es real).

Por último tendremos que hacernos un selfi moviendo la cara a derecha e izquierda (ese soy yo verificándolo).

Una vez completado el proceso tendremos que decir si trabajamos y en que (tema de blanqueo de capitales).

Y listo, ya tenemos la abierta nuestra propia cuenta de DEGIRO lista para operar a falta de que verifiquen tu identidad.

No tardé ni 10 minutos.

Los ETF son posiblemente la mejor opción para aquellos que quieren diversificar su cartera de manera rápida y automática.

Los fondos cotizados pueden estar formados por una combinación de productos, materias primas, un índice o incluso bonos.

Estos tipos de fondos se caracterizan porque cotizan en una bolsa de valores, por lo que se pueden comprar y vender durante la sesión de la misma.

Sin duda alguna los más cotizados y negociados son los ETF de Vanguard e iShares, ambos los podemos encontrar en DEGIRO.

Incluso las tarifas de la mayoría de ETF´s de DEGIRO son de 0 € y muchos de ellos —incluidos algunos de iShare y Vanguard— no tienen costes de transacción.

Las condiciones que se aplican en los ETFs los puedes ver en su web: https://www.degiro.es/tarifas/

Al igual que los futuros, sólo hay que depositar una parte del contrato firmado con DEGIRO, por lo que de nuevo tenemos un apalancamiento muy alto, por lo tanto, los riesgos que corremos son muy altos.

Son un tipo de derivado para contratar la posibilidad de comprar o vender un activo, con una fecha de vencimiento y un precio o «strike» concreto.

A no ser que seas un inversor experimentado que asume los riesgos, las opciones no son una opción viable.

Si eres un inversor experimentado sabrás que invertir en futuros es muy arriesgado, a cambio los beneficios pueden ser espectaculares.

Si no lo eres te aconsejo que no inviertas en futuros, son instrumentos financieros muy apalancados y el riesgo de perder tu dinero e incluso dejar a deber es muy alto si no sabes lo que haces.

Es un tipo de inversión recomendado solo para los expertos que saben lo que hacen.

Un bono es el tipo de inversión para los que no quieren arriesgar demasiado, el peligro de que un gobierno o una gran empresa quiebre es mínimo, pero claro el beneficio de nuestra inversión no será demasiado alto.

En realidad no es más que un préstamo a gobiernos o empresas, a cambio el prestamista -o sea nosotros, los inversores- recibimos pagos regulares y el total de lo prestado a la fecha del vencimiento.

Sin duda una de las posibilidades para invertir nuestro dinero más conocida, comprar acciones.

En DEGIRO tenemos acceso a más de 50 bolsas, en total podemos comprar acciones en 30 países.

¿A quién no le gustaría ser propietario de una pequeña parte de Apple, Tesla, Inditex, Netflix, o Telefónica?

Sus tarifas son de las más bajas del mercado, 0 € en acciones españolas o de Estados Unidos, en las Europeas 3,90, pero de esto ya hablaremos en profundidad más adelante analizándolas a fondo.

Los fondos de inversión han estado históricamente ligados a la gente que disponía de mucha pasta.

Un fondo de inversión reúne a diferentes inversores y el gestor de fondos usa los fondos para comprar y vender diferentes acciones y/o bonos.

Actualmente, eso está cambiando, gracias a empresas como DEGIRO podemos elegir entre un montón fondos de inversión y gestores de fondos tan conocidos como BNP Paribas, Goldman Sachs, Fidelity o Blackrock entre otros.

En DEGIRO no se pueden comprar criptomonedas como tal —para eso mejor otras alternativas como esta— pero lo que si puedes es invertir en ellas a través de fondos cotizados en bolsa y pagarés cotizados en bolsa de criptomonedas.

Debido al alto riesgo de las criptos no están indicadas para inversores noveles o para aquellos a los que no les guste el riesgo alto.

Degiro está supervisado por la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin), en Países Bajos está regulado por el Banco Central Neerlandés (DNB) y supervisado por la Autoridad de los Mercados Financieros (AFM).

Todos estos organismos están en el listado de organismos reguladores extranjeros de la CNMV, lo que nos da serias garantías sobre DEGIRO.

Si algo le pasase a DEGIRO tus inversiones no serían tratables como activos recuperables de cara a los acreedores, por lo que si DEGIRO quiebra seguirían siendo tuyas.

Tu capital está separado de los activos de DEGIRO para que tus inversiones no sean activos recuperables por parte de los posibles acreedores de DEGIRO.

No obstante, en el caso de que los activos segregados no puedan ser devueltos a los legítimos clientes, el sistema de indemnización Alemán compensa cualquier perdida por activos no devueltos hasta en un 90 % y con un tope de 20.000 €.

Adicionalmente, el dinero que no tienes invertido está asegurado por el Sistema Alemán de Garantía de Depósitos hasta los primeros 100.000 €.

Si hay algo verdaderamente importante en cuanto a cualquier bróker se refiere, eso son las comisiones que cobran.

DEGIRO se vanagloria de ser uno de los brókers online con las comisiones más bajas del mercado o incluso en algunos casos específicos sin ellas.

Voy a explicar todas las que cobra y las que no de una manera fácil y sencilla mediante unos cuadros de las que sí cobra y las que no cobra.

Como podemos comprobar cobran por muchas cosas, pero como todos los brókers, además los tantos % o las cantidades en euro si las comparamos con otros brókers tradicionales son mucho más económicas.

Por lo tanto, en mi opinión se puede decir que DEGIRO dispone de una de las plataformas con los gastos más económicos de todo el mercado español.

Es la cuenta más básica que ofrece esta plataforma con la que solo podrás operar por acciones, ETF que son gratuitos (según condiciones aplicables), bonos y fondos, eso sí, tiene algunas comisiones extras.

Con este plan no podrás poner corto ni utilizar el apalancamiento, cosa que si eres un nuevo inversor no te interesará mucho.

Como en este plan no se pueden ceder tus acciones a terceros que operen en cortos, esto hará perder comisiones por cortos a DEGIRO, de aquí la explicación de que te cobren alguna comisión más.

Una cosa a tener muy en cuenta es que si en un futuro quieres avanzar con tus operaciones deberás elegir la cuenta basic desde un principio, ya que si eliges la custody, después no podrás acceder a ningún plan superior, mientras que desde la cuenta basic sí.

Con este plan no se puede operar con futuros ni opciones, tampoco te permite el apalancamiento ni ponerte en corto, lo que es una cuenta básica, pero esto no es todo.

En este plan si tienen el derecho y la opción de poder ceder tus acciones a otros inversores, de aquí que las comisiones extra que hemos visto en el plan Custody no aparezcan en este plan.

Es una cuenta hecha a medida para los que empiezan en el mundo de la inversión, en este caso si es posible más adelante poder cambiar a un plan superior como el Traders o él active, pero no podrás pasar al plan custody.

La cuenta Active es un plan con muchos atractivos y posibilidades para los que ya entienden de inversiones y operaciones en trading.

Con este plan DEGIRO te da la opción de operar con apalancamiento en futuros y opciones, y vas a poder ponerte corto en tus inversiones a la baja.

¿Qué es el apalancamiento al 50 %? Es muy sencillo y te lo voy a resumir con un ejemplo muy claro, si tienes 3.000 € para invertir, DEGIRO te permite un 50 % más de apalancamiento o crédito, con lo que tendrías 4.500 € para tu inversión, 1.500 € más a crédito, con lo que si te va mal puedes incluso acabar debiendo dinero.

Si decides pasar a esta cuenta desde la cuenta Basic, o si ya tienes experiencia y quieres empezar contratando este plan, he de decirte que si en un futuro quieres cambiar, solo te deja pasar a la cuenta Trader, no te deja ir hacia atrás, así que no podrás volver a la cuenta Basic.

Por último tenemos el plan o la cuenta más completa que ofrece DEGIRO y con opiniones muy positivas dentro de los entendidos en el mundo de la inversión.

Es una cuenta como ya he dicho antes para quien entiende y ha trabajado mucho este mundo y les gusta ser agresivos con sus operaciones.

La cuenta Trader es casi idéntica a la anterior, el plan Active, solamente se diferencian en una cosa, esta cuenta más potente te permite un 100% de apalancamiento.

Con esta cuenta y método, vas a poder doblar tu inversión, si antes tenías 3.000 € y te permitían ampliar el crédito en 1.500 € (50%), con el plan Trader vas a ampliar tu crédito 3.000 € más (100%).

¿Tienes claro el tipo de cuenta que quieres? Entra y hazte una pinchando aquí https://www.degiro.es/

Siempre recomiendo formarse antes de invertir, si este es tu caso te vendrá muy bien la Academia del Inversor que nos ofrecen.

A través de las 10 lecciones que nos ofrecen gratis podemos aprender desde que es un bróker y una encuesta para saber qué tipo de inversor somos hasta la diversificación del riesgo o pensar a largo plazo.

Las lecciones se pueden ver tanto en formato vídeo como en versión escrita.

Estas son las lecciones:

1. ¿Qué tipo de perfil inversor eres?
2. ¿Qué es un bróker?
3. Productos financieros básicos
4. Productos financieros complejos
5. ¿Qué determina el precio de una acción?
6. Elegir tu primera acción
7. Tipos de órdenes
8. Diversificación del riesgo es la clave
9. Piensa con antelación
10. ¿Cuál es tu plan?

En otros cursos explican a los clientes, por ejemplo, que son las participaciones y las acciones, los bonos, los fondos, en definitiva todos los activos con los que podemos trabajar y operar en DEGIRO.

Incluso tiene un curso sobre estrategias, análisis, técnico, análisis fundamental, estrategias con opciones, el interés compuesto, etc.

Si quieres invertir en una plataforma que te ofrece muchísimos activos entre los que elegir, sin duda uno de los portfolios más extensos del mercado.

Principalmente, porque no cobra comisiones muy altas, se puede decir que en este aspecto es una de las plataformas más económicas del mercado.

También porque tienen una trayectoria que aunque no sea muy amplia (2013) si está llena de clientes contentos y un crecimiento notable en cuanto a inversores y número de activos.

Está regulada y supervisada por diferentes mecanismos europeos, que aunque no garantizan nuestro dinero al 100 % si hacen pensar que podemos alojar nuestro dinero en DEGIRO sin temor a que quiebre o que nos roben el dinero.

El hecho de que nuestras inversiones estén separadas de las de DEGIRO logra que en principio no sean reclamables por acreedores de esta.

La calidad de su web y de la aplicación móvil, tanto como las capas de seguridad que poseen, hace que emane un aroma de confianza hacia DEGIRO que difícilmente se puede obviar.

La sencillez de uso y el poder acceder desde cualquier sitio y en cualquier momento no han hecho que DEGIRO esté catalogada con prácticamente 5 estrellas en todos los sitios de opiniones de webs o de aplicaciones.

Así que ¿qué más se le puede pedir? Por mi parte que lo sigan haciendo así de bien y que poco a poco sigan incrementando el número de activos en los que invertir —Criptomonedas inclusive— y la disminución —aún más— de las que cobran.

Pero todo esto sólo lo lograrán si siguen captando a más inversores como tú, ¿te animas?